Services aux particuliers et familles fortunés
Une approche 360° qui se traduit par une expérience inspirée des multifamily offices
En combinant la portée d'un conglomérat financier et l'attention personnalisée d'une entreprise familiale, nous plaçons notre passion, notre expertise et notre dévouement au service de votre réussite financière.
Gestion de patrimoine
Un gestionnaire privé attitré veille à bâtir un portefeuille sur mesure, en fonction de votre plan financier et de vos besoins. Quant aux décisions d'investissement, elles sont proposées par notre équipe de gestionnaires de portefeuille qui applique un processus d’analyse rigoureux et discipliné.
Notre philosophie repose sur deux piliers clés : la préservation du capital et une croissance raisonnable des actifs. Nous investissons dans des entreprises de qualité dont la valorisation est attrayante, avec un souci constant de l'équilibre entre rendement et risque.
Selon votre profil et vos actifs sous gestion, nous proposons un portefeuille de titres détenus directement ou nos Fonds Eterna.
Ce service assure une vision globale et réaliste de la gestion de votre patrimoine, au-delà des placements et de la retraite.
Au terme d’une collecte rigoureuse d’informations et d’une analyse de votre patrimoine familial, nos experts vous présentent un plan adapté à vos valeurs, vos objectifs et vos besoins. Ce plan, qui devient la référence pour la prise de décisions éclairées, sera revu périodiquement pour assurer sa cohérence avec votre réalité.
Nous portons également une attention particulière à l'optimisation fiscale de vos rendements, en tenant compte des véhicules de placement choisis et en collaborant, au besoin, avec vos autres conseillers.
Enfin, notre équipe peut vous aider à intégrer des actions accréditives dans votre stratégie, un outil qui permet de réduire considérablement le coût réel d'un don de bienfaisance. Cette stratégie conjugue efficacement optimisation fiscale et impact philanthropique.
Transmettre son patrimoine efficacement requiert à la fois réflexion, planification et expertise. Notre équipe vous accompagne et met en place l’approche adaptée à votre situation.
- Planification successorale : elle permet de prévoir la transmission de votre patrimoine de façon structurée, de votre vivant comme à votre décès, en tenant compte de vos objectifs personnels, familiaux, financiers et fiscaux.
- Liquidation de succession : elle exige des connaissances légales, comptables et fiscales que nos experts maîtrisent parfaitement.
- Fiducie familiale : elle permet d'encadrer la transmission de vos actifs selon vos souhaits, de votre vivant ou à votre décès.
- Mandat de protection : il assure qu'en cas d'incapacité, vos finances seront gérées au mieux de vos intérêts par une personne de confiance ou par nos spécialistes.
- Transfert et relève d’entreprise : elle offre aux entrepreneurs un accompagnement dans la planification et la mise en œuvre d’un transfert afin d’assurer la continuité de l’entreprise et de préserver la valeur créée.
Découvrez comment notre approche s’adapte à votre réalité.
Successions et fiducies
La liquidation d'une succession mobilise des compétences légales, comptables et fiscales dans un contexte souvent chargé sur le plan humain. L'ampleur des tâches varie selon la complexité du dossier, mais l'exigence demeure la même : respecter les volontés exprimées, protéger les intérêts de chacun et mener le processus à terme avec professionnalisme. Notre équipe possède l'expérience nécessaire pour assumer ce rôle avec rigueur et discrétion.
Nos clients qui confient l'administration de leur fiducie à Trust Eterna s'assurent qu'elle sera gérée de façon impartiale, de leur vivant ou à leur décès, et dans le strict respect de leurs volontés. Nos spécialistes prennent les décisions fiscales appropriées pour éviter les doubles impositions et pour éviter d’imposer à vos proches des responsabilités lourdes et complexes.
Advenant votre incapacité, la gestion de vos affaires personnelles repose sur le fondé de pouvoir que vous aurez désigné, un rôle qui exige disponibilité, jugement et engagement à long terme. En nous confiant ce mandat, vous savez que vos finances seront administrées avec rigueur et dans votre meilleur intérêt.
Assurances et rentes
Pour assurer le bien-être financier de vos proches en cas de décès ou protéger le vôtre en cas d'imprévu, nous vous accompagnons dans le choix de la couverture qui vous convient. Parmi les produits que nous offrons :
- Assurance-vie
- Assurance maladies graves
- Assurance invalidité (maladie et accident)
- Assurance soins de santé (médicaments et dentaire)
Avec une espérance de vie en constante augmentation, intégrer une rente à votre plan de retraite peut s'avérer une décision prudente : vous recevrez un revenu garanti sur une période définie, réduisant ainsi le risque de longévité. Nous vous accompagnons dans le choix des caractéristiques et de la portion de capital à y consacrer.
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Fonds communs
Qu'il s'agisse d'acquérir une propriété, de financer des études ou de préparer votre retraite, nous vous accompagnons dans la définition claire de vos objectifs et vous proposons des investissements dont les caractéristiques et les perspectives de rendement sont cohérentes avec votre réalité.
Eterna offre tous les types de comptes non enregistrés et fiscalement avantageux : CELI, REER, CRI, FRV, REEE, REEI FERR, etc.
Philanthropie
Conciergerie financière
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